Foto: Imaxtree
Flere mennesker end nogensinde er søger efter "bæredygtighed", når de handler, og detailhandlere opretter dedikerede søgeplatforme for at imødekomme det stigende ønske. Men selv for dem, der ønsker at shoppe efter ansvarligt fremstillet mode, er der ofte stadig en stor barriere: pris. Kun 26% af årtusinderne og 12% af babyboomerne er villige til at betale mere for bæredygtig produkter i henhold til 2019 McKinsey New Age of the Consumer U.S. Survey.
For mange detailhandlere, der prioriterer etik i deres forsyningskæder, er det simpelthen ikke muligt at konkurrere med bundpriser, der tilbydes af hurtige modeleverandører. Men det nye indkøbslandskab tilbyder en potentiel løsning. Nye måder at handle på, herunder at betale i rater, leje til eget og spare i fællesskab, gør det lettere for kunderne arbejde hen imod indkøb - mens de stadig ender med investeringsstykker, der er bæredygtigt indkøbte, etisk producerede og bygget til sidst. Det betyder, at de ofte giver en lavere pris pr. Slid end et billigere stykke ville, samtidig med at de bevarer en større videresalgsværdi.
Interessant nok er de fleste af disse ruter en eksplosion fra fortiden, når stramninger, tålmodighed og følelsesmæssig var forbindelsen til beklædningsgenstanden var dagens orden, langt fra vores nuværende impulsive shopping vaner.
Køb nu, betal senere
Den første mulighed i denne række alternative betalingsformater er mekanismen 'køb nu, betal senere' (også kaldet BNPL eller efterbetaling), der tog fart i 2010'erne inden for forbrugerelektronik. Tjenester som Afterpay, Affirm og Openpay giver kunden mulighed for at modtage produktet på forhånd, mens de finansierer betaling over tre til fire måneder.
Selvom der i de fleste tilfælde ikke opkræves renter, der sænkes gebyrer, og køberne sendes flere notifikationer for at betale til tiden, har BNPL fået et dårligt navn for at skubbe yngre kunder ind 'gældsfælder' og ondt deres kredit score. Køber en smidning på $ 10 Missguided crop top på kredit er - overraskelse! - ikke ligefrem den bedste anvendelse af denne metode.
Brugte luksustøjssider som Vestiaire Collective og TheRealReal er begyndt at tilbyde lignende planer og passer måske bedre. Og nogle 'bæredygtige' mærker begrunder udtrykkeligt BNPL's tilstedeværelse på deres betalingssider.
relaterede artikler
Så vil du shoppe videresalg i 2020?
High-fashion-ification af genanvendelige vandflasker
Hvordan mærker kan navigere-og drage fordel af-lejemarkedet for milliarder dollars
Tagline på amerikansk mærke Maven Kvinder lyder: 'Tøj er en investering. Efterbetaling lader dig betale for det som sådan. ' Britisk klæder Henri London arbejder med svensk betalingsgateway -udbyder Klarna og siger på sit websted, 'Kvalitet har en pris, uanset hvad du køber. Vi vil gøre shopping med Henri til en overkommelig mulighed for alle. '
Selvfølgelig vil nogle måske hævde, at man kun bør købe, hvad de har råd til. Henri Londons grundlægger, Henrietta Adams, synes, det er lidt mere kompliceret end som så.
”Ja, jeg synes, man kun skal købe inden for deres evne,” siger hun. "Men hvis det betyder at købe fra mærker, der indgår enorme miljømæssige og sociale kompromiser for at presse priserne ned, hvor er det etiske argument for at bakke det op? Du kan ikke sige, at det er mindre etisk at betale for en bæredygtigt fremstillet brik i et par rater end økonomisk støtte til hurtig mode. "
Til Andy Harding, UK Managing Director hos australsk BNPL -spiller Openpay, ansvarligt udlån betyder, at man udnytter BNPL-planer-men holder sig væk fra massemarkedsmåde. Harding sigter mod at tilmelde luksusmærker og betjene en ældre kunde, der har råd til at betale.
"Begyndelsen af open banking har skabt en ny bølge af klogere kunder, der kontrollerer deres økonomi bedre og er anti-kredit," siger han til Fashionista. "Med køb nu betal senere, tilbyder vi dem en mekanisme til at foretage køb, mens de håndterer deres pengestrømme, rentefrit."
New-age banker kan lide Monzo og Revolut udstyre brugerne med at gemme værktøjer og dashboards, men de kan have mindre kapacitet til at påvirke, hvordan deres brugere bruger på mode end et efterbetalingsprogram, der bor direkte i online shopping -grænsefladen ville.
"Impulsive køb er drevet af følelser eller højre side af hjernen-normalt peer-to-peer-sammenligninger pga. til sociale medier eller en anden stress på arbejdet eller derhjemme, "forklarer finansiel teknologi (aka fintech) ekspert Devie Mohan. ”Disse impulser kan kun kontrolleres i ringe grad ved hjælp af logik. Så jeg synes, dashboards er rart at have, men ikke særlig effektive til at kontrollere indkøbs- eller forbrugsadfærd. "
Layaway
BNPL betragtes ofte som en opdatering fra det 21. århundrede om det oprindelige købsarrangement, kaldet lay-by eller layaway. Stammer helt tilbage fra perioden med den store depression i 1930'erne, hjalp lay-by kunder med at betale penge for varer betale rentefrit over en periode. Indtil den fulde betaling kunne foretages, ville produkterne blive gemt ved forhandlerens ende. Hvis køberen ændrede mening om en vare, ville de få en refusion minus afbestillingsgebyrer.
Lay-by var populær i årevis i USA, Australien og Europa, men falmede i popularitet, da kreditkort ankom i 1980'erne.
Tilbyder lay-by til en generation programmeret af sociale medier og online shopping for at forvente øjeblikkelig tilfredsstillelse kan lyde som en out-of-sync-tilgang, men nogle slow fashion-fortalere mener, at det har løfte.
Eleanor White driver et mærke kaldet Det Gamle Præstegodsbeklædningsfirma ud af Dorset, England og er ved at afvikle et layaway -program, hun kalder 'betal i dit eget tempo'. Hendes klienter bestemmer afdragsbeløbet og hyppigheden og betale via Paypal, og White forbeholder sig stoffet, indtil fuld betaling kommer igennem.
"Jeg har fået et fantastisk svar på det, da mine kunder sætter pris på fleksibiliteten ved betaling," siger hun via e -mail. "Jeg kan aldrig konkurrere med store mærker om priser, og det er min måde at gøre køb af tøj fra en lille virksomhed tilgængelig uden brug af kredit."
Hendes håndlavede designs er tidløse og sælges aldrig, så der er ingen bekymring for, at prissvingninger kommer i vejen for, at kunderne er villige til at forpligte sig. Denne kundeholdning eksemplificeres af Lori Smith, en forfatter og forsker, der siger, at hun er et spil for lay-by, hvis hendes yndlingsmærke tilbyder det. En frakke til den næste vinter tænker allerede på hende, og hun er villig til at vente og vil forblive gældfri.
"Jeg er ivrig, fordi pengene helt sikkert vil gå til pelsen, reserveret i mit navn," forklarer hun i et interview. "Jeg har brug for pelsen, og på denne måde kan jeg ikke blive distraheret og bruge på noget andet."
Selvom den måske ikke er skalerbar for større mærker, er denne version af langsom køb, låst til et produkt og forhandler, udgør en form for engagement og tålmodighed, der måske allerede er til stede blandt slow fashion entusiaster.
Spar nu, køb senere
En anden vej til forsinket tilfredsstillelse er brolagt med småsten af økonomisk ansvar - og spare op.
USA-baseret Rulle og baseret i Storbritannien Kashmir er fintech-cum-e-commerce-apps, der viser modevarer på deres platforme og gør det muligt for brugerne at spare op til varer af høj værdi frem for at betale med kredit. Begge startups fokuserer primært på luksus og praler af tilknyttede partnerskaber med detailhandlere som Net-a-Porter, Farfetch og Neiman Marcus. Ifølge Cashmeres grundlægger Urenna Okonkwo er nogle af appens brugere allerede begyndt at bede om bæredygtige modebrands, der skal inkluderes i dets tilbud.
Måden det fungerer på er ret enkel. Mens han gennemser produktfortegnelser, ser brugeren tilsvarende anbefalinger for dagligt eller månedligt besparelser - for eksempel kan et par Balenciaga -solbriller erhverves ved at spare £ 50 i seks måneder frem Kashmir. Når et produkt og en sparestrategi er valgt, aktiveres automatiske månedlige eller ugentlige overførsler fra brugerens bankkonto til appens digitale tegnebog. Brugere kan til enhver tid pause, øge eller reducere besparelsesbeløbet eller afslutte processen ved at betale et exitgebyr. Når besparelsesmålet er nået, købes varen og leveres den via appen.
"Vi lancerer nye dashboards med motiverende trackere for [brugere] for at se, hvor langt de er fra at ramme deres mål, "fortæller Okonkwo til Fashionista i et interview," og de modtager advarsler om prisændringer på den vare, de gemmer til. Lojalitetspoint tildeles for at nå milepæle. "
Okonkwo har kørt forskningspaneler med omkring 700 londonere, der bruger appen, som i gennemsnit sparer 75-100 pund hver måned. Hun siger, at mange af dem indrømmer at have gennemgået og planlagt deres modeforbrug for første gang - hvilket kan være et godt tegn for dem, der ønsker at se al indkøb foretages med mere omhu og hensigt.
Samarbejdsbesparelse og forbrug
Alligevel er det ikke let at være i overensstemmelse med en spareplan for nogle af de 20-somethings på Cashmere. For at bringe disciplinen ind og give dem en chance for at nå deres mål hurtigere besluttede Okonkwo at teste dynamikken i gruppebesparelse. Hun har indgået et samarbejde med en anden London-baseret opstart, Stepladder, der hjælper førstegangskøbere med at rejse penge til en forskudsbetaling.
Sådan fungerer det: Alle medlemmer på Trappestige er placeret i mindre grupper kaldet cirkler. Hvert individ bidrager med nøjagtig samme beløb til en central pot. Og hver 30. dag bliver et medlem tilfældigt udvalgt til at trække hele gruppens månedlige bidrag tilbage. Dette fortsætter, indtil alle medlemmer trækker det månedlige beløb ud. Risikoen for medlems default er dækket af Stepladder.
Det lyder måske kompliceret for en første timer, men samfundsbesparende "låneklubber" er populære i mange nationer og kaldes med forskellige navne, f.eks. 'Susu' i Vestafrika og 'chit-midler' i Indien.
Stepladders finansielle model, 'Rotating Credit and Savings Association' (ROSCA), anvendes nu på mode: Cashmere er i øjeblikket ved at styre sin første cirkel med 10 kvinder, der hver deponerer £ 50. Hver måned modtager en af dem 500 £ i hendes Cashmere -pung.
Der er et element af kredit, hvis du er en af de tidlige fugle, der trækker beløbet tilbage. Men unge synes at være mest tiltrukket af gamification -aspektet - spændingen ved at vide, hvem der vinder den månedlige runde. En sådan bruger, en 23-årig annoncechef ved navn Holly Hanley, kan lide tanken om medlemmer, der støtter hinanden.
"Jeg ville stole mere på folk, end at virksomhederne uddeler BNPL," siger hun.
Indtil videre er medlemmerne i cirkler fremmede, selvom Stepladder lancerer et ambassadørprogram, der tillader en person at køre deres cirkel i et beløb og en varighed, de ønsker. Når det blev oversat til mode, kunne en gruppe venner gruppebespares for at købe en investeringsartikel som en Birkin-taske og dele den på samme måde som man kunne med et hjem ved stranden.
Leje for at eje
"Delingsøkonomien" har fundet takers i mode, da kvinder åbner op for at leje og bytte tøj for variation og overkommelige priser. Desuden kan leje af en vare af høj kvalitet være den mest foretrukne version af 'prøv før du køber'.
'Lej for at eje' er endnu et gammelt begreb, der tidligere var udbredt i USA og Europa og appellerede til familier med lavt indtjening. Et fleksibelt arrangement, det indebærer en lejebetaling og en mulighed for at købe.
Michael Solomon, forbrugeradfærdsstrateg og forfatter, kalder sin nuværende version for udnyttende, "fordi ejerprisen generelt er langt over markedsværdien, f.eks. at fjernsyn du lejer månedligt ville koste meget mere at købe [via leje], end hvis du bare gik ud og købte et ny."
Men under de rigtige forhold mener han, at modellen har potentiale for mode.
"En psykologisk investering tilfalder, når vi ejer noget (generelt kaldet begavelseseffekten)," siger han i et Skype -interview. "Når du foretager flere betalinger, bliver varen tættere knyttet til din selvidentitet, så en slags momentum sker, hvorved du er mere ivrig efter at nå slutstaten (ejerskab) end at starte forfra med en anden vare."
En version af leje-til-egen findes på Amazon Rentals, udlejning af bøger, lærebøger og madrasser på det amerikanske marked. Køberen kan blive ved med at leje, indtil den angivne pris er betalt, eller de kan til enhver tid vælge at købe ved at justere lejeafgifterne. Dette giver potentielt en interessant forretningsmodel for etablerede spillere som Rent The Runway, som i øjeblikket giver medlemmer rabat, hvis de køber et stykke, de tidligere har lejet. Solomon ser det som "en omkostningseffektiv rute for luksusvirksomheder at få nye købere ind i sin franchise."
Kort sagt: Der er masser af løfter om, hvordan disse nye indkøbsmetoder kan ændre vores køb. Men det er endnu ikke klart, om de rent faktisk vil overbevise os om at investere i færre, men bedre lavet ting.
Formand for modedesign ved California College of the Arts Lynda Grose erkender, at det er kompliceret.
"Nogle af de ovennævnte layaway [eller] betalinger senere tilgange viser løfte om, at de kan hjælpe folk med at bøje sig væk fra impulskøb... at vedtage mere tankevækkende købsadfærd, «siger hun. "I sidste ende skal vi bevæge os væk fra en forretnings- og branchemodel, der er afhængig af iøjnefaldende produktion, til en, der placerer menneskelig aktivitet inden for rammerne af naturens begrænsninger."
I 2030 er det globale tøjforbrug forventes at stige med 63%, fra 62 millioner tons i 2015 til 102 millioner tons. Kun tiden vil vise, om nye indkøbsmetoder kan hjælpe os til i fællesskab at genoverveje vores forbrugsmønstre for at forstyrre den uholdbare vækstbane, før det er for sent.
Hold dig opdateret om de nyeste trends, nyheder og mennesker, der former modeindustrien. Tilmeld dig vores daglige nyhedsbrev.